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2015年10月8日刘权:弱势格局下,艺术品金融有空间吗?
作者:《收藏》杂志 韩涧明   时间:2015/10/8 12:49:28
    2015年10月,博古斋董事长刘权先生受邀参加了《收藏》杂志的采访。

    在今天艺术品市场处于调整的背景下,如何与资金对接已是市场各方绞尽脑汁的课题,艺术品金融在这种氛围中屡被提及。然而,关于近年来各种形态的艺术品金融化尝试,质疑之声始终不绝于耳。在当前形势下,艺术品金融是一条可以带来新格局的出路,还是饮鸩止渴的药方呢?本刊特别采访了中国互联网金融研究院副院长、艺融网创始人刘权先生,请他将艺术品金融的一些思路、方法与实践经验,与各方分享。

    为什么是金融
    《收藏》:现在很多社会力量正在尝试或者探讨尝试艺术品金融,可能公众会有一个疑问,那就是,艺术品为什么一定要和金融对接呢?
    刘权:我拿自己来举个例子。2009年,我在北京琉璃厂遇到一批参加全国美展的作品,整体打包价格360万元。这些作品中,仅特邀评委的作品就有44幅,此外还包括一大批高水准画家的作品。我觉得这些作品如果拿到拍卖会上,它们的成交价格会超过1000万元。于是在签订购买合同后,我立即跑回老家,用房子贷了500万元来支付这笔钱。后来,这些作品果然拍了1000多万元。这件事让我亲身体验了金融对于艺术品交易有多重要。如果我没有筹到贷款,我怎么会友机会?我不可能用几百万元的闲置资金放在那里来等机会。
    《收藏》:金融会带来市场机会?
    刘权:机会而外,更进一步说,在这个市场里,你没有金融,很难做大。2009年以前我很保守,从来没有贷款买过画,因此发展很慢,以后,当懂得用金融手段以后,我就进入了另一种速度。

    雷声大、雨点小
    《收藏》:艺术品金融对接的声音有些年了,也有一些不太成功的实践,您觉得为什么在这件事情上有雷声大、雨点小的感觉?
    刘权:对金融来说,尤其像质押贷款这一部分,本来应该由银行来做。国外有专门的艺术银行,但我们实践当中,银行与艺术品之间往往不能对接,银行很难介入进来。从理论上说,这个事情有需求,也并不复杂——现在有很多做投资的,手中有钱,也看好艺术品,但他们不知道怎么买,也不知道怎么能赚钱、升值,而那些熟悉行业的(如画廊)往往又资金不足,那么,由这些有投资意愿的有钱人出钱,具体运作交给懂行的人做,盈利之后大家来分……艺术品金融,说穿了就这么简单。
    《收藏》:这个事情银行很难做吗?
    刘权:银行有几个问题很难解决。比如说,艺术品的鉴定、评估,一般来说,银行缺乏适合的人才,完成不了风险控制。即使具备了风险控制的能力,作为一家银行来讲,它会有很多的条条框框,像审核机制、各种材料的提供等手续,流程非常烦琐,而艺术品市场的特点是商机稍纵即逝,你很难要求银行能有这样的反应速度。所以,在艺术品金融的问题上,银行与市场有不对接的地方。

    解决关键性问题
    《收藏》:银行有银行的机制,艺术品市场有艺术品市场的特点?
    刘权:可以换句话说,市场机制过于复杂(如银行),而市场需求很简单(如最简单的艺术品质押贷款),很简单的需求遇到很复杂的机制,就变成了很难实现的一件事。所以,要想将艺术品金融变成现实,就要把复杂的机制简单化。
    《收藏》:这种简单化现实吗?
    刘权:这些年我一直在做的其实就是这件事——解决时间与效率的问题。我亲身经历的一件事与这个问题很像。我买了一套房子,然后装修,结果用了两年多时间。为什么这么慢?因为每当你发现一个小问题需要改进,对方是很正规的公司,他们就会走程序,要报上去,审核,报材料,安排人员等,一个小问题,转眼两个月就过去了……这和银行有类似的地方,如果能有一种机制,让这些工作人员都在场,那么可能几下就解决掉了。实际上,我们在实践中,已经解决了这样的机制问题。当需求方拿来艺术品,当天抵押放款,是完全可以做到的。只要把那些需要的工作人员集中在一起就可以。
    《收藏》:哪些工作人员?
    刘权:鉴定、评估、担保等,现在是互联网的时代,还可以通过网络来联系,确认各种信息,完成身份核实和艺术品评估等,一切都已经很便捷了。

    风险控制怎么做
    《收藏》:但是在公众看来,艺术品金融总给人以高风险的印象?
    刘权:社会公众也好,一些银行也好,之所以会觉得艺术品金融风险很高,一个是看到评估与鉴定不好解决,还有就是不了解解决问题的机制。
    比方说,放款问题。很多人会想,放款如果收不回来,放款机构不是把艺术品砸在自己手里了吗?实际上,一件艺术品,评估之后不会按照艺术品市场价格的100%放款,而是按照一定比例,比如50%放款,即使放款收不回来,也不吃亏。何况,在实践中,还会有第三方的预收购机制。也就是说,放款机构在为一件艺术品做质押时,会首先询问身边的华丽那个,如果出现不能回款时,画廊愿意出多少钱收购这件艺术品,然后跟有意向的画廊签订预收购协议。这样,等于事先找好了买家,一旦回款不利,画廊就会以合适的价格拿到抵押艺术品。我们的经验是,只要将评估鉴定专家组、担保、风险保证金、回购机制、保险公司等几个方面结合好,风险自然就化解了。
    《收藏》:我知道预收购机制已经在市场上存在几年了,实际运行得怎么样?
    刘权:还不错。这里的关键,是在你周围要有一个强有力的艺术品收购群体(如全国做的最好的画廊群体)支撑,这是一个很专业的要求,同时在金融运作方面,你要有一个集中、快速的专业机制。
    《收藏》:也就是说,风险的控制能力高低,还是取决于在艺术品与金融两方面是不是同时都具备很强的专业性?
    刘权:这就是难度所在,所以说,嘴里说想搞艺术品金融的人很多,真正能做的却很少。

    弱势格局,金融有出路吗
    《收藏》:还有一个问题,那就是现在的艺术品市场正处在调整期,这个时候艺术品金融好做吗?
    刘权:我倒是觉得,这个市场最需要钱的时候,正是艺术品金融介入的大好时机。现在的艺术品价格多便宜啊,机会非常好。
    《收藏》:有实际的市场反应吗?
    刘权:应该说很多资金看好这一市场,他们正在或者已经进入到这一市场中。今天,艺术品市场与互联网金融化运作方式的结合,趋势很明显,这种结合会通过互联网吸收广大社会公众投资,让更多的老百姓参与进来,降低普通投资者走入艺术品市场的门槛。

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